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【2024年新制度対応版】NISA&iDeCo完全ガイド

篠田尚子:著者

キホン知識から、本当にお金が増えるオススメ商品、賢い運用法まですべてわかる!

【2024年新制度にも完全対応!】
【無料特典】NISA&iDeCoで、自分のお金がどれだけ増えるか自動算出できるエクセルシート付き!

「投資は怖いものの、コロナ禍で将来のお金が不安……」という理由から、新たにNISA口座を開設する人が激増しています。ただ、いざNISAやiDeCoを始めようとしても、投資経験がないと、どんな商品に投資し、どのように運用していいかわからないもの。そこで本書では、ファイナンシャルプランナーで、投資信託分析のプロでもある著者が、NISA(新NISA)とiDeCoの基礎知識から、手続きの流れ、知っている人だけが得をするテクニック、オススメの商品、商品のベストな組み合わせ方まで徹底解説!
新NISAとiDeCoは、この1冊でカンペキ!

序章 いよいよ、NISAとiDeCo全入時代に突入!
・年金問題にコロナ問題――。私たちのお金は本当に大丈夫?
・NISAとiDeCoは世界的な流れ
・NISAとiDeCoって、本当に危なくないの?
・何年で、どれくらいお金が増えれば資産運用は成功?
・「新NISA」開始にあたってすでにNISAを始めている人はどうすればいい?

第1章 これだけ!NISAとiDeCoのキホン
(iDeCoのキホン①)確定拠出年金は「個人型」と「企業型」の2種類
(iDeCoのキホン②)iDeCo最大のメリットは「3段階の節税」!
(iDeCoのキホン③)関係機関と手続き
(iDeCoのキホン④)iDeCoは「元本変動型」と「元本確保型」の2種類
(iDeCoのキホン⑤)「口座管理手数料」が0円の金融機関を選ぶ!
(NISAのキホン①)NISAは3つある
(NISAのキホン②)「新NISA」3つのポイント
(NISAのキホン③)「新NISA」の最大利用可能額は1800万円
(NISAのキホン④)「新NISA」では長期投資に向かない投資信託は対象外
(NISAのキホン⑤)「新NISA」ケース別オススメ!活用法
(NISAのキホン⑤)「新NISA」開始前にやっておくべき3つのこと
・NISAとiDeCoのオススメの使い分け方

第2章 必ずおさえておきたい「投資信託」と「積み立て投資」のキホン

(投資信託のキホン①)NISAとiDeCoで買える商品はあらかじめ絞り込まれている
(投資信託のキホン②)「インデックス型」と「アクティブ型」の違い
(投資信託のキホン③)投資信託の「コスト」の正しい見分け方
(投資信託のキホン④)「S&P500=最強説」の落とし穴
(投資信託のキホン⑤)「インデックス型」はけっして万能ではない!
(投資信託のキホン⑥)「アクティブ型はリスクが高くて危ない」って本当?
(積み立て投資のキホン①)iDeCoとNISAは積み立て投資が前提
(積み立て投資のキホン②)「積立なら、どんな商品を選んでもよい」は間違い!
(積み立て投資のキホン③)「リスクの軽減」は積み立てだけでは足りない

第3章 ズバリ!プロが太鼓判をおす投資信託はコレ!
(商品選びのポイント①)iDeCoの商品選びは迷ったら「全世界株式」
(商品選びのポイント②)NISAも、迷ったら最初は「インデックス型」でOK
(商品選びのポイント③)NGな商品の組み合わせ方
・ズバリ!NISA&iDeCoのオススメの投資信託を教えます!
・ケース別投資信託のオススメの組み合わせ方
(商品選びのポイント④)「値下がり」という理由だけで投資信託を購入するのはNG!
(アフターフォロー①)商品の「運用成績」を“正しく”判断する方法
(アフターフォロー②)「期間リターン」と「年率リターン」の違い
(アフターフォロー③)「購入した商品」の状況確認は「年1回」でOK
(アフターフォロー④)「為替リスク」は過度に気にしない

第4章 NISAとiDeCoを120%使いこなす方法
(iDeCoの120%活用法①)月ごとに「拠出額」を変える
(iDeCoの120%活用法②)「マッチング拠出」で拠出額を増やす
(NISAの120%活用法①)「単元未満株」でリスクヘッジしながら株式投資をする
(NISAの120%活用法②)「株式分割」を発表した企業に注目する
(NISAの120%活用法③)ジュニアNISA終了後も「子ども名義」の口座はつくれる

【特別付録】無料特典の使い方

定価:1,485円(本体1,350円+10%税)

書籍情報

  • 発売日:2023年4月27日(木)
  • ISBN:978-4-8156-1949-7
  • サイズ:46判
  • ページ数:192
  • 付録:-

「将来のお金が不安……」という理由から、新たにNISA口座を開設する人が激増中。ただ、いざNISAやiDeCoを始めようとしても、投資経験がないと、どんな商品に投資し、どのように運用していいかわからないもの。 そこで本書では、基礎知識から本当にお金が増える商品まで解説! この一冊でNISAとiDeCoのすべてがわかる! 無料特典として、自分のお金がどれくらい増えるかすぐにわかる自動算出エクセルシート付!

  • ・年金問題にコロナ問題――。私たちのお金は本当に大丈夫?
    ・NISAとiDeCoは世界的な流れ
    ・NISAとiDeCoって、本当に危なくないの?
    ・何年で、どれくらいお金が増えれば資産運用は成功?
    ・「新NISA」開始にあたってすでにNISAを始めている人はどうすればいい?

  • ・確定拠出年金は「個人型」と「企業型」の2種類
    ・iDeCo最大のメリットは「3段階の節税」!
    ・関係機関と手続き
    ・iDeCoは「元本変動型」と「元本確保型」の2種類
    ・「口座管理手数料」が0円の金融機関を選ぶ!
    ・NISAは3つある
    ・「新NISA」3つのポイント
    ・「新NISA」の最大利用可能額は1800万円
    ・「新NISA」では長期投資に向かない投資信託は対象外
    ・「新NISA」ケース別オススメ!活用法 …など

  • ・NISAとiDeCoで買える商品はあらかじめ絞り込まれている
    ・「インデックス型」と「アクティブ型」の違い
    ・投資信託の「コスト」の正しい見分け方
    ・「S&P500=最強説」の落とし穴
    ・「インデックス型」はけっして万能ではない!
    ・「アクティブ型はリスクが高くて危ない」って本当?
    ・iDeCoとNISAは積み立て投資が前提
    ・「積立なら、どんな商品を選んでもよい」は間違い!
    ・「リスクの軽減」は積み立てだけでは足りない

  • ・iDeCoの商品選びは迷ったら「全世界株式」
    ・NISAも、迷ったら最初は「インデックス型」でOK
    ・NGな商品の組み合わせ方
    ・ズバリ!NISA&iDeCoのオススメの投資信託を教えます!
    ・ケース別投資信託のオススメの組み合わせ方
    ・「値下がり」という理由だけで投資信託を購入するのはNG!
    ・商品の「運用成績」を“正しく”判断する方法
    ・「期間リターン」と「年率リターン」の違い
    ・「購入した商品」の状況確認は「年1回」でOK
    ・「為替リスク」は過度に気にしない

  • ・月ごとに「拠出額」を変える
    ・「マッチング拠出」で拠出額を増やす
    ・「単元未満株」でリスクヘッジしながら株式投資をする
    ・「株式分割」を発表した企業に注目する
    ・ジュニアNISA終了後も「子ども名義」の口座はつくれる

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